中國(guó)銀行作為IBS（Integrated Business Solutions）整合商業(yè)服務(wù)的倡導(dǎo)者和提供者，擁有遍布全球五大洲的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和銀行、保險(xiǎn)、投資銀行等多元化的金融產(chǎn)業(yè)平臺(tái)，順應(yīng)國(guó)際金融形勢(shì)和客戶需求的變化，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為中國(guó)企業(yè)“走出去”提供強(qiáng)有力的支持，為企業(yè)尋求全球機(jī)遇、實(shí)現(xiàn)國(guó)際化發(fā)展提供狹義金融的全方位、一條龍整合商業(yè)服務(wù)。

“走出去”四類企業(yè)的金融服務(wù)需求
與
中國(guó)銀行契合的產(chǎn)品服務(wù)

“走出去”戰(zhàn)略是我國(guó)資本、產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)和人員走出國(guó)門參與全球化競(jìng)爭(zhēng)和國(guó)際化經(jīng)營(yíng)的發(fā)展戰(zhàn)略。按照“走出去”的目的和具體方式進(jìn)行分類，我國(guó)“走出去”企業(yè)大致可分為“進(jìn)出口貿(mào)易型”、“境外投資型”、“對(duì)外工程項(xiàng)目總承包與勞務(wù)合作型”和“區(qū)域管理型”四種類型， 中國(guó)銀行堅(jiān)持共性與個(gè)性相結(jié)合的原則，靈活有效地進(jìn)行產(chǎn)品組合，積極推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新，為“走出去”企業(yè)提供全功能服務(wù)方案。

在這些企業(yè)當(dāng)中，一部分中資企業(yè)有效利用國(guó)內(nèi)豐富的勞動(dòng)力資源，充分發(fā)揮我國(guó)在部分自然資源、原材料供應(yīng)、新興技術(shù)、傳統(tǒng)工藝等領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)產(chǎn)品和設(shè)備，再將成品銷往國(guó)際市場(chǎng)，大力拓展市場(chǎng)空間，實(shí)現(xiàn)企業(yè)“做大做強(qiáng)”的目標(biāo)； 還有一部分企業(yè)積極向供應(yīng)鏈上游延伸，從國(guó)際市場(chǎng)進(jìn)口先進(jìn)的技術(shù)設(shè)備、廉價(jià)原材料等大宗商品，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。

“進(jìn)口貿(mào)易型”企業(yè)業(yè)務(wù)流程及金融服務(wù)需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務(wù)
1. 尋找交易對(duì)手 簽署合同	甄選交易對(duì)手，獲取交易對(duì)手所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)；確定結(jié)算方式；防范信用風(fēng)險(xiǎn)；減少資金占用	資信調(diào)查 | 授信額度 | 保函通知 代審保函 | 轉(zhuǎn)開保函
2. 備付	獲得銀行的信用支持	現(xiàn)匯貸款 | 信用證開立 | 通易達(dá) | 付款保函 租賃保函 | 進(jìn)口雙保理
3. 運(yùn)輸	避免運(yùn)輸過程中遭受損失	貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) | 提貨擔(dān)保 | 海事調(diào)查
4. 來單	減少資金占?jí)?，獲得銀行的信用支持；提高資金周轉(zhuǎn)效率；簡(jiǎn)化通關(guān)手續(xù)；降低運(yùn)營(yíng)成本；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)	進(jìn)口代收 | 融貨達(dá) | 加工貿(mào)易保證金臺(tái)賬 加工貿(mào)易稅款保付保函 | 關(guān)稅保函 ATA單證冊(cè)保函 | 網(wǎng)上支付稅費(fèi)擔(dān)保
5. 付款	減少資金占?jí)?，獲得銀行的信用支持；降低運(yùn)營(yíng)成本；規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)	現(xiàn)匯貸款 | 授信額度 | 匯出匯款 | 進(jìn)口押匯 進(jìn)口匯利達(dá) | 海外代付 | 匯出匯款融資 即期售匯 | 遠(yuǎn)期售匯

“出口貿(mào)易型”企業(yè)業(yè)務(wù)流程及金融服務(wù)需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務(wù)
1. 尋找交易對(duì)手 簽署合同	甄選交易對(duì)手，獲取交易對(duì)手所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)；確定結(jié)算方式；增強(qiáng)企業(yè)自身信用；減少資金占用	資信調(diào)查 | 資信證明 | 出口全益達(dá) | 投標(biāo)保函 履約保函 | 備用信用證
2. 備貨	獲得銀行的授信支持，確保有充足的資金 采購(gòu)原材料、生產(chǎn)和備貨	現(xiàn)匯貸款 | 授信額度 | 打包貸款 | 信用證通知 信用證保兌 | 出口退稅托管賬戶質(zhì)押融資 預(yù)付款保函 | 備用信用證 | 加工貿(mào)易保證金臺(tái)賬 加工貿(mào)易稅款保付保函 | 關(guān)稅保函 融信達(dá) | 融易達(dá) | 融貨達(dá) | 通易達(dá) | 訂單融資
3. 運(yùn)輸	避免運(yùn)輸過程中遭受損失	貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)
4. 交單	加快資金回籠，提高資金使用效率；規(guī)避 和防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)； 改善現(xiàn)金流量，優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，降低 財(cái)務(wù)成本；獲得個(gè)性化解決方案	出口買方信貸 | 信用證審單/議付 | 出口跟單托收 光票托收 | 出口押匯 | 出口貼現(xiàn) | 買入票據(jù) 福費(fèi)廷 | 國(guó)際組織擔(dān)保項(xiàng)下貿(mào)易金融 出口雙保理 | 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 融信達(dá)
5. 收款	管理應(yīng)收賬款；管理和控制信用風(fēng)險(xiǎn)；獲得壞賬擔(dān)保，采取有效措施催收壞賬；規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)	匯入?yún)R款 | 即期結(jié)匯 | 遠(yuǎn)期結(jié)匯 | 出口匯利達(dá) 出口雙保理 | 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 進(jìn)口雙保理 融付達(dá) | 質(zhì)量/維修保函 | 預(yù)留金保函 備用信用證

 

第一類“境外投資型”企業(yè)是通過綠地投資的形式直接在海外投資建廠，主要利用當(dāng)?shù)刭Y源進(jìn)行生產(chǎn)，產(chǎn)品可在全球銷售，可稱之為“投資建廠型”。 第二類“境外投資型”企業(yè)是通過跨國(guó)兼并收購(gòu)，取得境外企業(yè)的股權(quán)或資產(chǎn)，利用當(dāng)?shù)赝恋?、海洋、森林、礦產(chǎn)、石油等資源建立原材料生產(chǎn)基地，或者利用被收購(gòu)企業(yè)的強(qiáng)勢(shì)品牌與市場(chǎng)銷售網(wǎng)絡(luò)，有效推動(dòng)我國(guó)企業(yè)的國(guó)際化經(jīng)營(yíng)與市場(chǎng)拓展，可稱之為“兼并收購(gòu)型”。

“境外投資型”企業(yè)業(yè)務(wù)流程及金融服務(wù)需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務(wù)
1. 啟動(dòng)階段	獲取目標(biāo)企業(yè)所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)自身信用；獲取備用信用額度或融資承諾	資信調(diào)查 | 資信證明 | 財(cái)務(wù)顧問 | 授信額度 投標(biāo)保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 實(shí)施階段	獲得融資支持；增強(qiáng)自身信用；規(guī)避和防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)；確保資金匯劃的及時(shí)性和準(zhǔn)確性；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)	銀團(tuán)貸款 | 項(xiàng)目融資 | 全球統(tǒng)一授信 | 短期融資券 | 中期票據(jù) | 企業(yè)融資評(píng)標(biāo) 匯出匯款 | 融資保函 | 付款保函 | 租賃保函 為境外企業(yè)提供的融資性對(duì)外擔(dān)保 國(guó)際組織擔(dān)保項(xiàng)下貿(mào)易金融 | 備用信用證
3. 后續(xù)經(jīng)營(yíng)階段	規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，融通資金，獲得方便快捷的專業(yè)結(jié)算和融資服務(wù)，提高資金使用效率，降低財(cái)務(wù)成本，資金保值增值等	全球統(tǒng)一授信 | 海外賬戶服務(wù) | 跨境現(xiàn)金管理 國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品 | 貿(mào)易融資產(chǎn)品 | 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 出口雙保理 | 進(jìn)口雙保理 福費(fèi)廷 | 外匯資金類產(chǎn)品 | 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

 

這類企業(yè)主要是利用我國(guó)在工程建設(shè)、工程設(shè)計(jì)和勞動(dòng)力資源方面的優(yōu)勢(shì)，通過承攬海外市場(chǎng)工程項(xiàng)目、組織勞務(wù)出口等方式拓展國(guó)際市場(chǎng)，提供工程施工、技術(shù)咨詢、設(shè)計(jì)咨詢等服務(wù)。

“對(duì)外工程總承包與勞務(wù)合作型”企業(yè)業(yè)務(wù)流程及金融服務(wù)需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務(wù)
1. 工程投標(biāo)	獲取項(xiàng)目業(yè)主所在國(guó)信息，評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)自身信用；獲取備用信用額度或融資承諾	資信調(diào)查 | 資信證明 | 財(cái)務(wù)顧問 | 貸款承諾函 授信額度 | 對(duì)外承包工程保函風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)資金 投標(biāo)保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 工程實(shí)施	獲得融資支持；增強(qiáng)自身信用；規(guī)避和防范信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)；確保企業(yè)及員工享有高效的海外賬戶服務(wù)；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)	銀團(tuán)貸款 | 項(xiàng)目融資 | 全球統(tǒng)一授信 對(duì)外勞務(wù)合作備用金保函 | 預(yù)付款保函 租賃保函 | 信用證開立 | 備用信用證 | 匯出匯款 福費(fèi)廷 | 國(guó)際組織擔(dān)保項(xiàng)下貿(mào)易金融 融貨達(dá) | 融易達(dá) | 融信達(dá) | 通易達(dá) | 訂單融資 海外賬戶服務(wù) | 跨境現(xiàn)金管理 工程保險(xiǎn) | 雇主責(zé)任保險(xiǎn) | 機(jī)器損壞保險(xiǎn) 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) | 融貨達(dá)存?zhèn)}貨物保險(xiǎn)
3. 工程結(jié)束	管理應(yīng)收賬款；管理和控制信用風(fēng)險(xiǎn)；獲得壞賬擔(dān)保，采取有效措施催收壞賬；規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)；獲得符合企業(yè)特征的個(gè)性化服務(wù)	質(zhì)量/維修保函 | 預(yù)留金保函 | 匯入?yún)R款 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 出口雙保理 | 進(jìn)口雙保理 福費(fèi)廷 | 融付達(dá) | 外匯資金類產(chǎn)品 | 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

 

這類企業(yè)往往是國(guó)內(nèi)企業(yè)在亞太、美洲、歐洲等區(qū)域中心設(shè)立的投資管理機(jī)構(gòu)或研發(fā)機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)對(duì)區(qū)域內(nèi)業(yè)務(wù)的集中運(yùn)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)管理、后線操作或產(chǎn)品研發(fā)，大多不開展實(shí)質(zhì)性的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，地點(diǎn)通常設(shè)在香港、新加坡、法蘭克福等區(qū)域中心城市。

“區(qū)域管理型”企業(yè)業(yè)務(wù)流程及金融服務(wù)需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務(wù)
1. 籌建期	獲取所在國(guó)信息，甄選交易對(duì)手，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，獲得個(gè)性化的一攬子綜合金融服務(wù)方案	財(cái)務(wù)顧問 | 海外賬戶服務(wù)
2. 運(yùn)營(yíng)期	融通資金，獲得方便快捷的專業(yè)結(jié)算和融資服務(wù)，提高資金使用效率，降低財(cái)務(wù)成本，資金保值增值等	全球統(tǒng)一授信 | 海外賬戶服務(wù) | 跨境現(xiàn)金管理 國(guó)際結(jié)算產(chǎn)品 | 貿(mào)易融資產(chǎn)品 | 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品 保函產(chǎn)品 | 福費(fèi)廷 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 出口雙保理 | 進(jìn)口雙保理 投資銀行產(chǎn)品 | 外匯資金類產(chǎn)品