產(chǎn)品說明

出口買方信貸是出口國為了支持本國機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口，由出口國銀行在本國政府的支持下給予進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行的中長期融資便利。

產(chǎn)品功能

1.出口國政府支持。出口國政府為支持本國資本性貨物的出口，加強(qiáng)本國產(chǎn)品在國際市場上的競爭力，采取優(yōu)惠政策鼓勵本國金融機(jī)構(gòu)為出口產(chǎn)品提供信貸，所以出口信貸又被稱為“官方支持的出口信貸”。作為政策執(zhí)行者，由各國出口信貸機(jī)構(gòu)（Export CreditAgencies，簡稱ECAs），為出口信貸提供保險(xiǎn)、擔(dān)?；蛑苯觾?yōu)惠貸款。

2.優(yōu)化出口商資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。由于出口買方信貸是對進(jìn)口方(進(jìn)口商或進(jìn)口商銀行)的融資，出口商無需融資負(fù)債，并且有利于出口商的收匯安全，加快資金周轉(zhuǎn)。

3.節(jié)約進(jìn)口商融資成本。一方面，擴(kuò)大了進(jìn)口商的融資渠道；另一方面，由于出口國ECAs的主要經(jīng)營目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)國家政策，不以盈利為主要目的，其保險(xiǎn)費(fèi)率（或擔(dān)保費(fèi)率）和貸款利率往往低于市場平均水平，從而致使ECA項(xiàng)下（保險(xiǎn)、擔(dān)?；蛑苯尤谫Y）的出口買方信貸融資成本較一般商業(yè)貸款的融資成本低。

期限

一般不超過10年（自借款合同生效之日起至貸款本息全部清償之日）

利率

受借款人資信、借款金額、期限、擔(dān)保形式等因素影響，一般以浮動利率表示，并按照外部監(jiān)管部門有關(guān)貸款利率政策、我行貸款利率管理規(guī)定執(zhí)行，在貸款協(xié)議中約定確認(rèn)。

相關(guān)費(fèi)用

根據(jù)國際慣例，出口買方信貸需按照一定的費(fèi)率征收管理費(fèi)、承擔(dān)費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。

適用客戶

1.出口商為我國機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口商。

2.借款人為我行認(rèn)可的進(jìn)口商、進(jìn)口方銀行（轉(zhuǎn)貸行）或進(jìn)口國法定主權(quán)級借款部門（財(cái)政部、中央銀行等）。

申請條件

1.商務(wù)合同總金額不低于100萬美元；

2.出口商品在中國制造部分的價(jià)值，在成套設(shè)備商務(wù)合同中一般應(yīng)占70％以上，在船舶、飛機(jī)商務(wù)合同中一般應(yīng)占50％以上，否則要適當(dāng)降低貸款額占商務(wù)合同總價(jià)的比例；

3.進(jìn)口商以現(xiàn)匯即期支付的比例，船舶不低于商務(wù)合同總價(jià)的20％，成套設(shè)備不低于商務(wù)合同總價(jià)的15％；

4.本貸款項(xiàng)下簽訂的商務(wù)合同必須符合貿(mào)易雙方政府的有關(guān)法律規(guī)定；

5.本貸款項(xiàng)下的出口企業(yè)應(yīng)根據(jù)中國銀行要求，在出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦理出口信用保險(xiǎn)；

6.滿足中國銀行要求的其他條件。

辦理流程

1.融資意向階段

出口商在進(jìn)出口雙方初步洽談業(yè)務(wù)時(shí)，或出口商參加境外投標(biāo)時(shí)，與公司業(yè)務(wù)部門取得聯(lián)系，向我行申請買方信貸意向函或興趣函。同時(shí)，出口商與中國信保相關(guān)部門取得聯(lián)系，填寫《詢保單》，申請出口買方信貸保險(xiǎn)興趣函或意向函。中國銀行根據(jù)有關(guān)資料，通過相關(guān)機(jī)構(gòu)或者資信系統(tǒng)，對有關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)，認(rèn)可或修改出口商提出的融資方案。向出口商出具不具法律約束力融資興趣函或意向函。

2.項(xiàng)目談判及評審階段

我行業(yè)務(wù)人員跟蹤項(xiàng)目進(jìn)展情況，協(xié)助出口商和借款人進(jìn)行商務(wù)合同的談判，明確出口買方信貸融資比例、結(jié)算方式，爭取在支付貸款、結(jié)算方式等與貸款的提款期、支款等條件相匹配。

3.貸款和保險(xiǎn)協(xié)議談判及簽署階段

4.用款階段

出口商發(fā)送貨物，按照協(xié)議規(guī)定的結(jié)算方式，委托國際結(jié)算部辦理托收或信用證業(yè)務(wù)，向借款人提交單據(jù)，要求借款人審核單據(jù)，并發(fā)送付款指令。所有前提條件滿足后提用我行貸款。出口商定期提供出口合同進(jìn)展報(bào)告，明確交貨或工程進(jìn)度，以及貨款結(jié)算情況。

業(yè)務(wù)示例

某公司是國內(nèi)著名電信設(shè)備制造商，海外市場是其重要戰(zhàn)略市場。2009年4月，我行為該客戶的境外買方——某電信運(yùn)營商提供出口買方信貸，得到客戶好評。在全球金融市場流動性趨緊的情況下，出口買方信貸擴(kuò)大了進(jìn)口商的融資渠道，同時(shí)由于出口買方信貸有中國信保的保險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)對價(jià)低，使得融資成本遠(yuǎn)低于海外市場商業(yè)貸款的成本，我行向該電信運(yùn)營商提供出口買方信貸融資成為國內(nèi)電信設(shè)備制造商成功獲得海外訂單的重要原因。去年以來，我行把支持中國企業(yè)“走出去”作為落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要工作內(nèi)容，并將出口買方信貸業(yè)務(wù)作為支持中國企業(yè)“走出去”的重要金融產(chǎn)品。

中行優(yōu)勢

1988年，我行敘做了國內(nèi)第一筆出口買方信貸，在1994年進(jìn)出口銀行成立以前，我行是唯一一家經(jīng)國家批準(zhǔn)開辦此業(yè)務(wù)的銀行，先后為亞、非、拉、東歐等15個(gè)發(fā)展中國家的28個(gè)項(xiàng)目提供過出口買方信貸。出口買方信貸業(yè)務(wù)一直是我行的特色優(yōu)勢產(chǎn)品，在有力地支持客戶“走出去”的同時(shí)，也為我行帶來了可觀的經(jīng)濟(jì)收入，贏得了良好的國際聲譽(yù)。