產(chǎn)品說明

“出口全益達(dá)”是中國銀行針對出口企業(yè)在貿(mào)易活動中可能遇到的各種困擾和難題，而專門打造的一個功能強(qiáng)大、方便實(shí)用的貿(mào)易融資綜合解決方案。

產(chǎn)品功能

將多項(xiàng)傳統(tǒng)和新興的貿(mào)易融資產(chǎn)品、特色服務(wù)以及外匯交易金融衍生產(chǎn)品融會貫通，并根據(jù)出口企業(yè)的具體需求“量體裁衣”，對相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行改造和組合運(yùn)用，通過一套完整方案幫助出口企業(yè)獲得最佳效益。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.打造全面解決方案

面對各具特點(diǎn)、種類繁多的貿(mào)易結(jié)算和融資產(chǎn)品，您也許感到難以選擇，不知道怎么搭配才能取得最佳效益。正是為了有效為您解決這一難題，“出口全益達(dá)” 在原有單一產(chǎn)品的操作服務(wù)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)展了貿(mào)易融資服務(wù)的內(nèi)涵，努力致力于為您打造全面解決方案。如果您能夠在貿(mào)易的初始階段就向中國銀行尋求幫助，我們將會更好地運(yùn)用“出口全益達(dá)”的優(yōu)勢和特點(diǎn)，通過一套完整方案全面滿足您的需求，令您高枕無憂。

2.產(chǎn)品改造和組合靈活多樣

“出口全益達(dá)”根據(jù)貿(mào)易背景、市場情況以及來自您的需求等具體因素的變化，既可以針對不同的結(jié)算方式、付款期限和貿(mào)易環(huán)節(jié)分別設(shè)計(jì)多種產(chǎn)品改造和組合方案供您靈活選擇，又可以按照您在加快資金周轉(zhuǎn)、降低融資成本、防范各類風(fēng)險及優(yōu)化財務(wù)報表等方面的個性化需求，專門為您量身定制解決方案。

3.貿(mào)易融資專家服務(wù)

“出口全益達(dá)”作為結(jié)構(gòu)性的貿(mào)易綜合服務(wù)方案（STRUCTURE SOLUTIONS），需要有一支強(qiáng)大的專家團(tuán)隊(duì)提供技術(shù)和服務(wù)支持。中國銀行多年培養(yǎng)起來的貿(mào)易融資專家隊(duì)伍既具備深厚的專業(yè)知識，又積累了豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。通過各分支機(jī)構(gòu)間的聯(lián)動和“會診”，我們可以充分發(fā)揮專家服務(wù)的整體優(yōu)勢，共同為您創(chuàng)造出高水準(zhǔn)的服務(wù)品質(zhì)。

適用客戶

可以滿足出口商在緩解資金周轉(zhuǎn)困難、規(guī)避各類風(fēng)險、減少應(yīng)收賬款、美化財務(wù)報表及信用提升等方面的全方位需求。

價格標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)產(chǎn)品組合和客戶情況的不同實(shí)行差異化定價。

業(yè)務(wù)流程

根據(jù)客戶和市場的需要設(shè)計(jì)個性化的解決方案。

業(yè)務(wù)示例

甲公司在東南亞某國拿到承建電站的5億美元大單，但卻面臨諸多困難：

1.電站業(yè)主資金緊張，且在當(dāng)?shù)厝谫Y成本很高，希望甲公司帶資承建，同時業(yè)主準(zhǔn)備采用5年期延期付款方式結(jié)算；

2.該國銀行的信用評級不佳；

3.盡管甲公司在該國有十多年承建工程的歷史，但涉足如此大規(guī)模的電站項(xiàng)目還是第一次，相關(guān)風(fēng)險難以預(yù)知；

4.受自身資產(chǎn)規(guī)模限制，甲公司在國內(nèi)無法取得承建工程所需的貸款。

基于以上信息，中行為甲公司設(shè)計(jì)解決方案如下：

1.以銀行保函為甲公司爭取部分預(yù)付款；

2.爭取延期收款在信用證項(xiàng)下實(shí)現(xiàn)，從而以銀行信用替代商業(yè)信用，并且可以利用信用證取得多種貿(mào)易融資。

之后中行專家又陪同甲公司兩赴該國，參與了該公司與業(yè)主、當(dāng)?shù)劂y行的一系列談判，將以上解決方案逐一加以細(xì)化落實(shí)：

1.當(dāng)?shù)劂y行開立5年期延期付款信用證，某外資銀行加具保兌；

2.甲公司在該電站項(xiàng)下投保出口信用險、營運(yùn)險、完工險等，分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險；

3.在甲公司銀行授信額度不足的情況下，中行利用獨(dú)家敘做的保函風(fēng)險專項(xiàng)資金出具預(yù)付款保函及履約保函，使甲公司即期收到部分工程款，能夠迅速啟動項(xiàng)目；

4.收到信用證后，中行為甲公司敘做打包貸款；

5.信用證下出單后，中行為甲公司辦理押匯用以歸還打包貸款；

6.收到開證行/保兌行承兌后，中行為甲公司敘做福費(fèi)廷，買斷甲公司在該項(xiàng)目下的長 期應(yīng)收賬款，用以歸還押匯。

通過中行“出口全益達(dá)”提供的解決方案，甲公司這筆5億美元大單面臨的問題迎刃而解：

1.通過預(yù)付款保函獲得了寶貴的項(xiàng)目啟動資金；

2.通過打包放款、出口押匯和福費(fèi)廷等融資產(chǎn)品的轉(zhuǎn)換運(yùn)用，減少了對銀行授信額度的占用，擴(kuò)大了融資規(guī)模；

3.利用不同融資產(chǎn)品適用利率不同的特點(diǎn)，有效降低了財務(wù)成本，提高了業(yè)務(wù)利潤；

4.通過靈活運(yùn)用金融工具，最大限度地分散和控制風(fēng)險。