產(chǎn)品說(shuō)明

指在出口結(jié)算業(yè)務(wù)項(xiàng)下，我行應(yīng)客戶的申請(qǐng)，憑其出口收匯款項(xiàng)作為外幣保證金質(zhì)押，為其辦理人民幣出口融資，同時(shí)要求客戶在我行辦理一筆同期限的遠(yuǎn)期結(jié)匯交易，并約定到期由我行釋放質(zhì)押的外幣保證金交割后歸還出口融資款項(xiàng)。該項(xiàng)產(chǎn)品組合由外幣保證金、出口融資和遠(yuǎn)期結(jié)匯三部分組成。

產(chǎn)品功能

幫助出口商利用人民幣貶值趨勢(shì)對(duì)其出口收匯款項(xiàng)保值增值，業(yè)務(wù)敘做前可預(yù)先確定收益水平。

產(chǎn)品特色

出口匯利達(dá)是中國(guó)銀行為幫助出口商利用人民幣匯率變化，有效鎖定成本并獲得額外收益而研發(fā)的貿(mào)易融資產(chǎn)品。它通過(guò)貿(mào)易融資和外匯交易相關(guān)業(yè)務(wù)的組合和運(yùn)用，幫助出口商在不占用授信、不增加操作環(huán)節(jié)、不產(chǎn)生任何風(fēng)險(xiǎn)的情況下，巧妙利用外幣升水趨勢(shì)轉(zhuǎn)換結(jié)“匯”時(shí)點(diǎn)，在避免匯率風(fēng)險(xiǎn)的前提下有效為出口企業(yè)增加存款收益與匯差收益，提高企業(yè)“利”潤(rùn)貢獻(xiàn)，實(shí)現(xiàn)生意發(fā)“達(dá)”。

適用客戶

人民幣有貶值趨勢(shì)時(shí)，對(duì)具有真實(shí)貿(mào)易背景的收匯資金有保值增值需求的出口企業(yè)。

業(yè)務(wù)流程

1.我行審核客戶資格與及業(yè)務(wù)背景后受理客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)；

2.辦理出口匯利達(dá)業(yè)務(wù)前，客戶與我行事先簽署《遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期總協(xié)議》以及《保證金質(zhì)押總協(xié)議》；

3.我行審核客戶提交的《遠(yuǎn)期結(jié)匯申請(qǐng)書(shū)》及貿(mào)易收、結(jié)匯所需材料后，與客戶簽署《出口匯利達(dá)融資合同》，并要求客戶向我行提交足額外幣保證金進(jìn)行質(zhì)押；

4.落實(shí)保證金質(zhì)押后，我行為客戶辦理出口融資，并根據(jù)客戶指示對(duì)外支付款項(xiàng)；

5.遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)交割日當(dāng)天，我行釋放外幣保證金項(xiàng)下已質(zhì)押的資金進(jìn)行頭寸的交割，除用于交割歸還出口融資本息之外的人民幣余額部分(如有)退還客戶。

中行優(yōu)勢(shì)

中國(guó)銀行在貿(mào)易融資領(lǐng)域和外匯交易領(lǐng)域具有公認(rèn)的人才優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、品牌優(yōu)勢(shì)和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，“出口匯利達(dá)”產(chǎn)品把這些優(yōu)勢(shì)整合到一起，幫助出口商通過(guò)收匯資金保值增值，提高企業(yè)收益。