中國銀行作為IBS（Integrated Business Solutions）整合商業(yè)服務的倡導者和提供者，擁有遍布全球五大洲的服務網(wǎng)絡和銀行、保險、投資銀行等多元化的金融產(chǎn)業(yè)平臺，順應國際金融形勢和客戶需求的變化，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務，為中國企業(yè)“走出去”提供強有力的支持，為企業(yè)尋求全球機遇、實現(xiàn)國際化發(fā)展提供狹義金融的全方位、一條龍整合商業(yè)服務。

“走出去”四類企業(yè)的金融服務需求
與
中國銀行契合的產(chǎn)品服務

“走出去”戰(zhàn)略是我國資本、產(chǎn)品、技術、服務和人員走出國門參與全球化競爭和國際化經(jīng)營的發(fā)展戰(zhàn)略。按照“走出去”的目的和具體方式進行分類，我國“走出去”企業(yè)大致可分為“進出口貿(mào)易型”、“境外投資型”、“對外工程項目總承包與勞務合作型”和“區(qū)域管理型”四種類型， 中國銀行堅持共性與個性相結合的原則，靈活有效地進行產(chǎn)品組合，積極推動產(chǎn)品創(chuàng)新，為“走出去”企業(yè)提供全功能服務方案。

在這些企業(yè)當中，一部分中資企業(yè)有效利用國內豐富的勞動力資源，充分發(fā)揮我國在部分自然資源、原材料供應、新興技術、傳統(tǒng)工藝等領域的競爭優(yōu)勢，在國內生產(chǎn)產(chǎn)品和設備，再將成品銷往國際市場，大力拓展市場空間，實現(xiàn)企業(yè)“做大做強”的目標； 還有一部分企業(yè)積極向供應鏈上游延伸，從國際市場進口先進的技術設備、廉價原材料等大宗商品，從而降低企業(yè)生產(chǎn)成本，提升核心競爭力。

“進口貿(mào)易型”企業(yè)業(yè)務流程及金融服務需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務
1. 尋找交易對手 簽署合同	甄選交易對手，獲取交易對手所在國信息，評估國別風險、商業(yè)風險與法律風險；確定結算方式；防范信用風險；減少資金占用	資信調查 | 授信額度 | 保函通知 代審保函 | 轉開保函
2. 備付	獲得銀行的信用支持	現(xiàn)匯貸款 | 信用證開立 | 通易達 | 付款保函 租賃保函 | 進口雙保理
3. 運輸	避免運輸過程中遭受損失	貨物運輸保險 | 提貨擔保 | 海事調查
4. 來單	減少資金占壓，獲得銀行的信用支持；提高資金周轉效率；簡化通關手續(xù)；降低運營成本；獲得符合企業(yè)特征的個性化服務	進口代收 | 融貨達 | 加工貿(mào)易保證金臺賬 加工貿(mào)易稅款保付保函 | 關稅保函 ATA單證冊保函 | 網(wǎng)上支付稅費擔保
5. 付款	減少資金占壓，獲得銀行的信用支持；降低運營成本；規(guī)避匯率風險；獲得符合企業(yè)特征的個性化服務	現(xiàn)匯貸款 | 授信額度 | 匯出匯款 | 進口押匯 進口匯利達 | 海外代付 | 匯出匯款融資 即期售匯 | 遠期售匯

“出口貿(mào)易型”企業(yè)業(yè)務流程及金融服務需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務
1. 尋找交易對手 簽署合同	甄選交易對手，獲取交易對手所在國信息，評估國別風險、商業(yè)風險與法律風險；確定結算方式；增強企業(yè)自身信用；減少資金占用	資信調查 | 資信證明 | 出口全益達 | 投標保函 履約保函 | 備用信用證
2. 備貨	獲得銀行的授信支持，確保有充足的資金 采購原材料、生產(chǎn)和備貨	現(xiàn)匯貸款 | 授信額度 | 打包貸款 | 信用證通知 信用證保兌 | 出口退稅托管賬戶質押融資 預付款保函 | 備用信用證 | 加工貿(mào)易保證金臺賬 加工貿(mào)易稅款保付保函 | 關稅保函 融信達 | 融易達 | 融貨達 | 通易達 | 訂單融資
3. 運輸	避免運輸過程中遭受損失	貨物運輸保險
4. 交單	加快資金回籠，提高資金使用效率；規(guī)避 和防范信用風險、市場風險和匯率風險； 改善現(xiàn)金流量，優(yōu)化企業(yè)財務報表，降低 財務成本；獲得個性化解決方案	出口買方信貸 | 信用證審單/議付 | 出口跟單托收 光票托收 | 出口押匯 | 出口貼現(xiàn) | 買入票據(jù) 福費廷 | 國際組織擔保項下貿(mào)易金融 出口雙保理 | 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 融信達
5. 收款	管理應收賬款；管理和控制信用風險；獲得壞賬擔保，采取有效措施催收壞賬；規(guī)避匯率風險；獲得符合企業(yè)特征的個性化服務	匯入?yún)R款 | 即期結匯 | 遠期結匯 | 出口匯利達 出口雙保理 | 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 進口雙保理 融付達 | 質量/維修保函 | 預留金保函 備用信用證

 

第一類“境外投資型”企業(yè)是通過綠地投資的形式直接在海外投資建廠，主要利用當?shù)刭Y源進行生產(chǎn)，產(chǎn)品可在全球銷售，可稱之為“投資建廠型”。 第二類“境外投資型”企業(yè)是通過跨國兼并收購，取得境外企業(yè)的股權或資產(chǎn)，利用當?shù)赝恋?、海洋、森林、礦產(chǎn)、石油等資源建立原材料生產(chǎn)基地，或者利用被收購企業(yè)的強勢品牌與市場銷售網(wǎng)絡，有效推動我國企業(yè)的國際化經(jīng)營與市場拓展，可稱之為“兼并收購型”。

“境外投資型”企業(yè)業(yè)務流程及金融服務需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務
1. 啟動階段	獲取目標企業(yè)所在國信息，評估國別風險、商業(yè)風險與法律風險；增強自身信用；獲取備用信用額度或融資承諾	資信調查 | 資信證明 | 財務顧問 | 授信額度 投標保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 實施階段	獲得融資支持；增強自身信用；規(guī)避和防范信用風險、市場風險和匯率風險；確保資金匯劃的及時性和準確性；獲得符合企業(yè)特征的個性化服務	銀團貸款 | 項目融資 | 全球統(tǒng)一授信 | 短期融資券 | 中期票據(jù) | 企業(yè)融資評標 匯出匯款 | 融資保函 | 付款保函 | 租賃保函 為境外企業(yè)提供的融資性對外擔保 國際組織擔保項下貿(mào)易金融 | 備用信用證
3. 后續(xù)經(jīng)營階段	規(guī)避風險，融通資金，獲得方便快捷的專業(yè)結算和融資服務，提高資金使用效率，降低財務成本，資金保值增值等	全球統(tǒng)一授信 | 海外賬戶服務 | 跨境現(xiàn)金管理 國際結算產(chǎn)品 | 貿(mào)易融資產(chǎn)品 | 供應鏈融資產(chǎn)品 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 出口雙保理 | 進口雙保理 福費廷 | 外匯資金類產(chǎn)品 | 財產(chǎn)保險

 

這類企業(yè)主要是利用我國在工程建設、工程設計和勞動力資源方面的優(yōu)勢，通過承攬海外市場工程項目、組織勞務出口等方式拓展國際市場，提供工程施工、技術咨詢、設計咨詢等服務。

“對外工程總承包與勞務合作型”企業(yè)業(yè)務流程及金融服務需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務
1. 工程投標	獲取項目業(yè)主所在國信息，評估國別風險、商業(yè)風險與法律風險；增強自身信用；獲取備用信用額度或融資承諾	資信調查 | 資信證明 | 財務顧問 | 貸款承諾函 授信額度 | 對外承包工程保函風險專項資金 投標保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 工程實施	獲得融資支持；增強自身信用；規(guī)避和防范信用風險、市場風險和匯率風險；確保企業(yè)及員工享有高效的海外賬戶服務；獲得符合企業(yè)特征的個性化服務	銀團貸款 | 項目融資 | 全球統(tǒng)一授信 對外勞務合作備用金保函 | 預付款保函 租賃保函 | 信用證開立 | 備用信用證 | 匯出匯款 福費廷 | 國際組織擔保項下貿(mào)易金融 融貨達 | 融易達 | 融信達 | 通易達 | 訂單融資 海外賬戶服務 | 跨境現(xiàn)金管理 工程保險 | 雇主責任保險 | 機器損壞保險 貨物運輸保險 | 融貨達存?zhèn)}貨物保險
3. 工程結束	管理應收賬款；管理和控制信用風險；獲得壞賬擔保，采取有效措施催收壞賬；規(guī)避匯率風險；獲得符合企業(yè)特征的個性化服務	質量/維修保函 | 預留金保函 | 匯入?yún)R款 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 出口雙保理 | 進口雙保理 福費廷 | 融付達 | 外匯資金類產(chǎn)品 | 財產(chǎn)保險

 

這類企業(yè)往往是國內企業(yè)在亞太、美洲、歐洲等區(qū)域中心設立的投資管理機構或研發(fā)機構，主要負責對區(qū)域內業(yè)務的集中運營管理、財務管理、后線操作或產(chǎn)品研發(fā)，大多不開展實質性的經(jīng)營業(yè)務，地點通常設在香港、新加坡、法蘭克福等區(qū)域中心城市。

“區(qū)域管理型”企業(yè)業(yè)務流程及金融服務需求

交易流程	企業(yè)需求	契合的金融產(chǎn)品與服務
1. 籌建期	獲取所在國信息，甄選交易對手，規(guī)避風險，獲得個性化的一攬子綜合金融服務方案	財務顧問 | 海外賬戶服務
2. 運營期	融通資金，獲得方便快捷的專業(yè)結算和融資服務，提高資金使用效率，降低財務成本，資金保值增值等	全球統(tǒng)一授信 | 海外賬戶服務 | 跨境現(xiàn)金管理 國際結算產(chǎn)品 | 貿(mào)易融資產(chǎn)品 | 供應鏈融資產(chǎn)品 保函產(chǎn)品 | 福費廷 出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) | 出口雙保理 | 進口雙保理 投資銀行產(chǎn)品 | 外匯資金類產(chǎn)品