Opération de change au comptant et à terme en CNY
Désignation du produit
Opération de change au comptant et à terme en CNY
Description
Les opérations de change au comptant font référence aux opérations de change dans lesquelles les deux parties concluent une transaction au taux de change au comptant sur le marché des changes ce jour-là dont la transaction est effectuée le deuxième jour ouvrable suivant le jour de la transaction (T+2). La Banque peut également effectuer la transaction le jour de la livraison à la demande du client.
Les opérations de change à terme font référence aux opérations de change dans lesquelles l’acheteur et le vendeur effectuent la transaction dans le délai convenu (une date postérieure au deuxième jour ouvrable suivant la date de transaction) au taux de change convenu dans le contrat de change.
Caractéristiques
Opération de change à terme : Sur mandat du client, la Banque achète une devise et en vend une autre au taux de change convenu dans le contrat le jour de la transaction. Cette conversion entre différentes devises permet de fixer le taux de change et d’éviter toute influence des variations du taux sur la production et l’exploitation de l’entreprise.
Opération de change au comptant : Le client peut réaliser la conversion entre différentes devises le jour même de la transaction.
Produit applicable à :
Tout client ayant besoin de la conversion entre différentes devises destinée au règlement des transactions import-export, au paiement de la garantie de la lettre de crédit, etc
Procédure
1. Ouverture de compte. Le client désirant effectuer l’opération de change au comptant ou à terme demande l’ouverture d’un compte courant auprès de la Bank of China (Canada).
2. Demande de prix. Le client demande le prix et fixe les détails de l’opération par mandat écrit.
3. Conclusion de la transaction. Après que le client a accepté le prix offert, la transaction est conclue et la Bank of China envoie au client par écrit la confirmation de la transaction.
4. Règlement. La Banque et le client accomplissent le règlement le jour même de la transaction.
