產(chǎn)品說明

外匯掉期是指兩筆貨幣相同、期限相同的資金，做固定利率與浮動(dòng)利率的調(diào)換。

外匯掉期有近端和遠(yuǎn)端：即期交易（近端）和遠(yuǎn)期交易（遠(yuǎn)端）。近端和遠(yuǎn)端同時(shí)做一筆金額相同，但方向相反的交易。

產(chǎn)品特點(diǎn)

外匯掉期交易實(shí)際上是即期外匯交易和遠(yuǎn)期外匯交易的結(jié)合，可用于對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)和外匯風(fēng)險(xiǎn)，幫助客戶匹配未來外匯資產(chǎn)或外匯負(fù)債帶來的現(xiàn)金流。

幣種

美元、歐元、港幣、英鎊、人民幣及其他主要貨幣。

適用客戶

適用于需要對(duì)沖外匯風(fēng)險(xiǎn)，并且在銀行開立有外幣賬戶的客戶。

辦理流程

1.申請(qǐng)者在與中國(guó)銀行敘做遠(yuǎn)期外匯交易以前，需與中國(guó)銀行簽訂ISDA協(xié)議

2.申請(qǐng)者通過書面委托形式確定遠(yuǎn)期外匯交易的細(xì)節(jié)，包括即期匯率和遠(yuǎn)期匯率。交易之初并不涉及任何預(yù)先支付的費(fèi)用。申請(qǐng)者可以選擇買入或賣出遠(yuǎn)期外匯。

3. 客戶和銀行按照事前約定的即期匯率互換貨幣。到期時(shí)，按照遠(yuǎn)期匯率做一筆方向相反的交易。

業(yè)務(wù)開辦須得到相關(guān)監(jiān)管部門審批后開展。