產(chǎn)品說明

利率互換交易是指交易雙方約定在未來的某一特定期間以未償還的本金為基礎(chǔ)，相互交換利息支付。利率互換屬于衍生產(chǎn)品，在場外市場進行交易。

產(chǎn)品特點

利率互換可以對沖利率風險，幫助客戶減少融資成本，保證了客戶在未來某一特定期間的現(xiàn)金流穩(wěn)定。

適用客戶

適用于需要對沖利率風險的客戶，例如，需要對貸款支付固定或浮動利率的公司客戶。

辦理流程

1.客戶需要與銀行簽訂ISDA協(xié)議。

2.申請者通過書面委托形式確定即期外匯交易的細節(jié)。

3.當交易經(jīng)過客戶和銀行雙方確認后，在未來約定的日期即可按照既定利率（浮動/固定）互換利息。

業(yè)務(wù)開辦須得到相關(guān)監(jiān)管部門審批后開展。