產(chǎn)品說明

外匯掉期是指兩筆貨幣相同、期限相同的資金，做固定利率與浮動利率的調(diào)換。

外匯掉期有近端和遠端：即期交易（近端）和遠期交易（遠端）。近端和遠端同時做一筆金額相同，但方向相反的交易。

產(chǎn)品特點

外匯掉期交易實際上是即期外匯交易和遠期外匯交易的結(jié)合，可用于對沖利率風險和外匯風險，幫助客戶匹配未來外匯資產(chǎn)或外匯負債帶來的現(xiàn)金流。

幣種

美元、歐元、港幣、英鎊、人民幣及其他主要貨幣。

適用客戶

適用于需要對沖外匯風險，并且在銀行開立有外幣賬戶的客戶。

辦理流程

1.申請者在與中國銀行敘做遠期外匯交易以前，需與中國銀行簽訂ISDA協(xié)議

2.申請者通過書面委托形式確定遠期外匯交易的細節(jié)，包括即期匯率和遠期匯率。交易之初并不涉及任何預先支付的費用。申請者可以選擇買入或賣出遠期外匯。

3. 客戶和銀行按照事前約定的即期匯率互換貨幣。到期時，按照遠期匯率做一筆方向相反的交易。