產(chǎn)品名稱

銀團貸款

產(chǎn)品說明

銀團貸款指由兩位或以上貸款人，采用同一貸款協(xié)議，按商定的期限和條件聯(lián)合向一家或多家公司提供融資的一種方式。它主要面向大型集團客戶和大型工程項目。以銀團貸款的形式，借款人可以按照統(tǒng)一的貸款條件，獲得大規(guī)模、長期限的融資。并可通過銀團貸款的籌組，擴大市場影響，提升市場形象。

產(chǎn)品特點

1.貸款金額大、期限長，可以滿足借款人長期、大額的資金需求；

2.融資所花費的時間和精力較少。借款人與安排行商定貸款條件后，由安排行負責銀團的組建。在貸款的執(zhí)行階段，借款人無需面對所有的銀團成員，相關的提款、還本付息等貸款管理工作由代理行完成；

3.銀團貸款敘作形式多樣。在同一銀團貸款內(nèi)，可根據(jù)借款人需要提供多種形式貸款，如定期貸款、周轉貸款、備用信用證額度等。

4.有利于借款人樹立良好的市場形象。銀團成功的組建是基于各參與行對借款人財務和經(jīng)營情況的充分認可，借款人可以借此業(yè)務機會擴大聲譽；

幣種

銀團貸款以美元為主，根據(jù)借款人需要，在一個銀團貸款內(nèi)可以使用多種貨幣。

利率

銀團貸款的價格由貸款利息和費用兩部分組成。

貸款利率根據(jù)借款人的不同情況，按照銀團貸款合同的約定執(zhí)行。

相關費用

各項收費主要包括安排費、包銷/承銷費、代理費、承諾費等。

適用客戶

1.借款人有長期、大額資金的貸款需求；

2.借款人在業(yè)界具有較高知名度，其經(jīng)營能力、資金實力、技術實力為大多數(shù)銀行所認可。

申請條件

1.銀團貸款借款人應是依法核準登記的企業(yè)及其他經(jīng)濟組織等；

2.借款人須經(jīng)中國銀行或其他認可的評級機構信用評級，并達到一定級別要求；

3.借款人是經(jīng)營狀況和財務狀況良好的大中型企業(yè)或項目公司，所屬行業(yè)發(fā)展前景良好，在行業(yè)中有競爭優(yōu)勢；

提交材料

1.借款人以及其股東、擔保人有關資料；

2.借款人營業(yè)執(zhí)照、公司章程等；

3.借款人近三年經(jīng)審計的財務報表及近期財務報表；

4.如涉及具體項目，需提供項目設備購買合同、建造合同、供銷合同等；

5.銀行需要的其他文件或資料。

辦理流程

1.收到客戶貸款信息/融資招標書；

2.與客戶商討、草擬貸款條款清單、融資結構；

3.中國銀行獲得銀團貸款牽頭行/主承銷行的正式委任；

4.中國銀行確認貸款金額；

5.確定銀團籌組時間表、組團策略及銀團邀請名單；

6.準備貸款信息備忘錄，擬定組團邀請函，向有關金融機構發(fā)出邀請；

7.參與行承諾認購金額；

8.確認各銀團貸款參與行的最終貸款額度；

9.就貸款協(xié)議、擔保協(xié)議各方達成一致；

10.簽約；

11.代理行工作。