出口雙保理

產(chǎn)品名稱

出口雙保理

產(chǎn)品說(shuō)明

出口雙保理是指出口商將其現(xiàn)在或?qū)?lái)的基于與進(jìn)口商（債務(wù)人）訂立的貨物銷售合同項(xiàng)下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國(guó)銀行(匈牙利)，再由中國(guó)銀行(匈牙利)轉(zhuǎn)讓給國(guó)外進(jìn)出口保理商，由中國(guó)銀行(匈牙利)為出口商提供貿(mào)易融資、銷售分戶賬戶管理，并由進(jìn)口保理商為其提供應(yīng)收賬款的催收及信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保等服務(wù)。

按有無(wú)追索權(quán)分為有追索權(quán)保理與無(wú)追索權(quán)保理；按是否將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人分為公開(kāi)型出口雙保理與隱蔽型出口雙保理。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1.增加營(yíng)業(yè)額。通過(guò)敘做保理業(yè)務(wù)，對(duì)于新的或現(xiàn)有的客戶提供更有競(jìng)爭(zhēng)力的O/A、D/A付款條件，輕松拓展海外市場(chǎng)，增加營(yíng)業(yè)額。

2.有效的風(fēng)險(xiǎn)保障。通過(guò)遍布國(guó)內(nèi)與國(guó)際的保理業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，由保理商對(duì)進(jìn)口商進(jìn)行信用評(píng)估，并承擔(dān)進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)。出口商在受核準(zhǔn)的額度內(nèi)可以得到100%的收匯保障。

3.提供融資便利，美化財(cái)務(wù)報(bào)表。保理商以預(yù)支方式提供融資便利，緩解出口商流動(dòng)資金被應(yīng)收賬款占?jí)旱膯?wèn)題，改善企業(yè)的現(xiàn)金流；同時(shí)出口雙保理業(yè)務(wù)下由中國(guó)銀行(匈牙利)買斷應(yīng)收賬款，企業(yè)可以提前享受出口退稅及核銷的實(shí)惠，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，并達(dá)到美化財(cái)務(wù)報(bào)表的目的。

4.節(jié)約成本。資信調(diào)查、賬務(wù)管理和賬款催收都由保理商負(fù)責(zé)，減輕出口商的業(yè)務(wù)負(fù)擔(dān)，節(jié)約管理成本。

費(fèi)用及融資利率

1.保理費(fèi)用由進(jìn)口保理商費(fèi)用、出口保理商費(fèi)用、單據(jù)處理費(fèi)等構(gòu)成；

2.如要求保理項(xiàng)下的融資，融資利率由銀行結(jié)合企業(yè)、進(jìn)口保理商情況、銀行內(nèi)部貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的利率授權(quán)有關(guān)規(guī)定和客戶議定。

適用客戶

1.適用于希望降低應(yīng)收賬款，但對(duì)潛在客戶的信用狀況心存疑慮，希望降低風(fēng)險(xiǎn)，拓展業(yè)務(wù)的出口商；

2.適用于流動(dòng)資金被大量應(yīng)收賬款占?jí)?，?yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率降低而尋求融資支持和出口商；

3.適用于希望減輕應(yīng)收賬款管理與催收負(fù)擔(dān)的出口。

申請(qǐng)條件

1.在中國(guó)銀行(匈牙利)有往來(lái)帳戶。

2.申請(qǐng)保理融資的客戶一般需在中國(guó)銀行(匈牙利)有授信額度，按中國(guó)銀行(匈牙利)規(guī)定，免于占用工商客戶授信額度的客戶除外。

辦理流程

1.出口商向中國(guó)銀行(匈牙利)提交《出口保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，中國(guó)銀行(匈牙利)據(jù)此聯(lián)系進(jìn)口保理商對(duì)進(jìn)口商進(jìn)行信用評(píng)估；

2.進(jìn)口保理商核準(zhǔn)進(jìn)口商額度，中國(guó)銀行(匈牙利)與出口商簽訂《出口保理協(xié)議》，出口商同意將其應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中國(guó)銀行(匈牙利)，并由中國(guó)銀行(匈牙利)進(jìn) 一步轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商；

3.出口商發(fā)貨或提供服務(wù)后，將附有轉(zhuǎn)讓條款的發(fā)票交進(jìn)口商，并將發(fā)票副本轉(zhuǎn)交中國(guó)銀行(匈牙利)；

4.中國(guó)銀行(匈牙利)通知進(jìn)口保理商有關(guān)發(fā)票詳情；

5.如出口商有融資需求，中國(guó)銀行(匈牙利)對(duì)已核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款為出口商辦理融資（原則上不超過(guò)發(fā)票金額的80%）；

6.進(jìn)口保理商于發(fā)票到期日前若干天或發(fā)票到期日開(kāi)始向進(jìn)口商催收；

7.如進(jìn)口商于發(fā)票到期日向進(jìn)口保理商付款 ，進(jìn)口保理商將款項(xiàng)付出口保理商；如進(jìn)口商在發(fā)票到期日90天后仍未付款，亦未發(fā)生爭(zhēng)議，進(jìn)口保理商做擔(dān)保付款；

8.出口保理商扣除融資本息(如有)及費(fèi)用，將余額付出口商。

中國(guó)銀行優(yōu)勢(shì)

中國(guó)銀行于1992年在國(guó)內(nèi)率先開(kāi)辦出口雙保理業(yè)務(wù)，于1993年率先加入全球最大的保理商組織——國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（FCI）。截至2009年4月，中國(guó)銀行已連續(xù)12個(gè)月出口保理業(yè)務(wù)量排名世界第一；并已與40個(gè)國(guó)家和地區(qū)的103家保理商簽約，保持有良好合作關(guān)系。中國(guó)銀行專家現(xiàn)任FCI副主席，在國(guó)際保理界有較強(qiáng)的話語(yǔ)權(quán)。