外匯兌換服務(wù)
1、即期/遠(yuǎn)期/擇期外匯交易
即期外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)指我行代理客戶(hù)按照當(dāng)日外匯市場(chǎng)的即期匯率買(mǎi)賣(mài)貨幣，并于交易日起2個(gè)交易日后（T+2）進(jìn)行資金交割的外匯交易。
遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)指我行代理客戶(hù)按照外匯合同約定的匯率，在約定期限進(jìn)行資金交割的外匯交易。交易期限一般不超過(guò)一年。
擇期外匯買(mǎi)賣(mài)是指客戶(hù)可以在約定的將來(lái)某一段時(shí)間內(nèi)的任何一個(gè)工作日，按約定的匯率進(jìn)行交割的外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，它是一種可選擇交割日的遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)。
產(chǎn)品特點(diǎn)
?客戶(hù)委托銀行在指定的交割日或交割時(shí)間段內(nèi)，以合同約定的匯率，買(mǎi)入一種貨幣，賣(mài)出另一種貨幣，實(shí)現(xiàn)不同貨幣之間的轉(zhuǎn)換。
?適用于有外匯買(mǎi)賣(mài)，保值需求的企業(yè)客戶(hù)。
2、外匯掉期交易
外匯掉期交易指我行代理客戶(hù)敘做一對(duì)貨幣的即期外匯交易的同時(shí)敘做同一對(duì)貨幣但買(mǎi)賣(mài)方向相反的遠(yuǎn)期外匯交易，以防范相關(guān)貨幣的匯率及利率風(fēng)險(xiǎn)的一種外匯交易。
產(chǎn)品特點(diǎn)
?外匯掉期使客戶(hù)可以規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)并同時(shí)將外匯交易的成本最小化，使客戶(hù)在有效控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的情況下匹配兩種外幣資產(chǎn)或負(fù)債的未來(lái)現(xiàn)金流，滿(mǎn)足企業(yè)經(jīng)營(yíng)需要。
?適用于有貨幣錯(cuò)配與匯率/利率保值需求的企業(yè)客戶(hù)。
